Naše služby
Máte peníze na účtu. Víte, jak s nimi pracovat? Spousta lidí ne. A to je problém. My se zabýváme tím, aby vaše 401(k) a IRA pracovaly pro vás, ne proti vám. Bez složitých vysvětlování. Bez dohadů. Jenom tvrdá fakta a konkrétní kroky, které vám přinesou více peněz na důchod.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se na to, co máte. Kde jsou peníze. Jestli nejdete špatným směrem. Audit trvá sice jen chvilku, ale často odhalí desítky tisíc korun, které zbytečně ztrácíte. Třeba jen blbou alokací nebo poplatky, které vůbec nevidíte.
- Detailní rozbor všech poplatků
- Posouzení alokace vašich aktiv
- Srovnání s trhem a konkurencí
- Konkrétní doporučení na papíře
Služba 2
Vaše peníze se postupem času rozjedou. Ten akciový fond má teď 67 procent místo plánovaných 50. To není záměr. To je prokrastinace. Vrátíme vaše portfolio do správné pozice. A radíme, jak to dál hlídat bez strachu.
- Analýza aktuálního rozdělení
- Výpočet správného mixu investic
- Realizace rebalancování
- Plán na další roky
Služba 3
Tradiční IRA nebo Roth? Tahle volba ovlivní vaše daně na dalších 30 let. Rozhodnout se takhle jen tak není rozumné. Spočítáme vám, kterou cestu je lepší jít. A kdy. Sekvence má tady všechno.
- Porovnání tradičního vs. Roth IRA
- Kalkulace daňových dopadů
- Časový plán konverzí
- Optimalizace pro postupné snižování daní
Služba 1
Chcete vroky skončit dříve? Pak musíte vědět, jak si to dovolit. Jaké jsou tresty. Jak se jim vyhnout. Jaké daně vás čekají. Tady se netočíme kolem. Řekneme vám přesně, co potřebujete.
- Analýza dostupnosti peněz do 59,5 let
- Strategie Rule of 55
- Minimalizace trestů a daní
- Realistická projekce příjmů
Služba 2
Jste majitel firmy? Váš 401(k) by měl pracovat pro vás maximálně. Mnoho majitelů nechává peníze na stole. Ročně. Podíváme se na váš plán a řekneme, co se dá vylepšit. Legislativa se mění. My se v ní orientujeme.
- Přehled limitů příspěvků a daní
- Analýza type správy plánu
- Doporučení pro vyšší úspory
- Compliance check se zákonem
Služba 3
Nejsložitější část není spořit. Je to vybírat. Jak dlouho to vydrží. Jaké jsou daně. Jak to nezmrhat. Pomáháme lidem, kteří už nejdou do práce, aby věděli, jak se chovat s penězi. A aby spaly v noci.
- Plán postupného výběru
- Daňová optimalizace v důchodu
- Strategie pro RMD (povinné výběry)
- Péče o dědictví a majetek
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás